Технология Banking Pre-check: гарантированное открытие счетов в 20+ странах мира

Информация о каждом официальном отказе в открытии счета фиксируется в записях конкретного банка, иногда и в межбанковских системах обмена данными. Также сложности с верификацией Reg Tech системах (SumSubstance, Onfido, Jumio и пр.) могут сделать невозможным его верификацию в других подобных системах в будущем. Получив один отказ с «токсичной» формулировкой, вы рискуете закрыть себе двери во все банки этой юрисдикции навсегда. Такая проблема может быть и в случае если банк или платежная система использует одного и того же провайдера Reg Tech, а это случается достаточно часто.

Вы тратите €5 000 - 15 000 на регистрацию компании, аренду офиса, переводы и легализацию документов. Если банк отказывает в счете, вы остаетесь с «папкой документов», которая генерирует расходы, но не позволяет принять ни одного платежа.

Стандартный Onboarding длится месяцы. Узнав об отказе в конце процесса, вы теряете целый квартал бизнес-активности. С технологией Pre-check вы узнаете позицию банка за 48–72 часа.

Многие фаундеры описывают свой бизнес языком маркетинга, который пугает риск-офицеров. Одна случайная фраза на сайте или в описании транзакций может стать причиной автоматической блокировки «по подозрению в High-Risk деятельности».