Технология Banking Pre-check: гарантированное открытие счетов в 20+ странах мира

Перестаньте гадать, откроет ли банк счет вашей компании. Мы внедрили систему анонимного предварительного согласования (Soft Approval), которая позволяет получить решение от риск-офицеров ОАЭ, Европы и Азии еще до того, как вы оплатите регистрационные пошлины. 95% наших клиентов получают IBAN с первой попытки.

Заказать бесплатный Pre-check бизнеса

Защита репутации: исключаем риск попадания в «черные списки» после официального отказа

Экономия бюджета: вы инвестируете только в те структуры, которые гарантированно будут работать

Инсайдерский доступ: прямая связь с комплаенс-менеджерами банков Tier-1

Почему один официальный отказ банка может стоить вам возможности вести международный бизнес?

Метка в Reg Tech, банковских системах, World- Check

Информация о каждом официальном отказе в открытии счета фиксируется в записях конкретного банка, иногда и в межбанковских системах обмена данными. Также сложности с верификацией Reg Tech системах (SumSubstance, Onfido, Jumio и пр.) могут сделать невозможным его верификацию в других подобных системах в будущем. Получив один отказ с «токсичной» формулировкой, вы рискуете закрыть себе двери во все банки этой юрисдикции навсегда. Такая проблема может быть и в случае если банк или платежная система использует одного и того же провайдера Reg Tech, а это случается достаточно часто.

Сгоревшие бюджеты

Вы тратите €5 000 - 15 000 на регистрацию компании, аренду офиса, переводы и легализацию документов. Если банк отказывает в счете, вы остаетесь с «папкой документов», которая генерирует расходы, но не позволяет принять ни одного платежа.

Потерянное время (3-6 месяцев)

Стандартный Onboarding длится месяцы. Узнав об отказе в конце процесса, вы теряете целый квартал бизнес-активности. С технологией Pre-check вы узнаете позицию банка за 48–72 часа.

Неверная «легенда» бизнеса

Многие фаундеры описывают свой бизнес языком маркетинга, который пугает риск-офицеров. Одна случайная фраза на сайте или в описании транзакций может стать причиной автоматической блокировки «по подозрению в High-Risk деятельности».

Как мы делаем ваш бизнес «прозрачным» для банковской системы

Pre-check — это не просто звонок менеджеру. Это глубокий аудит и упаковка вашего кейса под стандарты комплаенса 2026 года.

Этапы нашей технологии:

Диагностика профиля

Полный разбор бенефициаров (UBO), структуры владения и источников происхождения капитала (Source of Wealth). Выявление и устранение «красных флагов» в биографии и связях.

Проектирование потоков

Создание детализированной схемы движения средств (Transaction Flow Chart). Мы объясняем банку экономический смысл каждой транзакции, исключая подозрения в транзите.

Анонимный запрос

Представление вашего кейса в 3–5 целевых банках без указания названия компании. Мы получаем предварительное согласие (Soft Approval) на базе реальных параметров бизнеса.

Корректировка модели

Если банк сомневается — мы меняем «обертку»: корректируем виды деятельности (Activity), дорабатываем сайт или меняем юрисдикцию до подачи официальной заявки.

Пройдет ли ваш бизнес проверку риск-офицера сегодня?

Не рискуйте историей своей компании. Оставьте заявку на экспресс-оценку шансов. Наши эксперты проанализируют ваш паспорт и сферу деятельности и в течение 24 часов предложат список банков, готовых принять ваш кейс.

От анонимного запроса до рабочего IBAN: путь из 5 шагов

Внутренний скоринг

Мы прогоняем ваши данные через собственные базы рисков. Если мы видим, что шансов нет — мы скажем об этом сразу, сэкономив ваши деньги.

Подготовка Compliance-досье

Собираем доказательную базу: выписки, контракты, CV. Мы переводим ваш бизнес на язык банковских документов.

Раунд согласований

Наши специалисты по связям с банками проводят серию переговоров с менеджерами комплаенс-отделов в выбранных юрисдикциях (ОАЭ, Швейцария, Казахстан и др.).

Получение Soft Approval

Вы получаете письменное или устное подтверждение от банка: «Да, такой клиент нам интересен, мы готовы рассмотреть его документы в приоритетном порядке».

Официальная подача

Запускаем процесс. Благодаря пройденному пре-чеку, ваш Onboarding проходит по «зеленому коридору» с минимальным количеством дополнительных вопросов.

Почему самостоятельная подача в 2026 году неэффективна?

Параметр

Подача вслепую (через регистратора)

Pre-check от ITLS

Вероятность успеха

Менее 20%

Выше 95%

Риск отказа в истории

Максимальный

Исключен (анонимная подача)

Срок получения решения

2–4 месяца

24–72 часа (предварительно)

Гарантия результата

Отсутствует

Фиксация обязательств в договоре

Наши кейсы

Как пре-чек спас бизнес от блокировки

Ситуация

Счет открыт за 14 дней. Лимиты подтверждены.

Сложность реализации

Торговая компания получила отказы в ENBD и Mashreq. Бенефициар — гражданин РФ.

Решение от ITLS

Провели аудит, выявили ошибку в описании контрагентов. Провели Pre-check в Wio Bank, скорректировали лицензию.

Легализация High-Risk проекта в Европе

Ситуация

Лицензия сохранена, фиатные шлюзы подключены без задержек.

Сложность реализации

Крипто-обменнику требовался Safeguarding счет в ЕС.

Решение от ITLS

Через анонимный запрос в 5 платежных систем нашли одну, готовую работать с конкретной моделью ликвидности клиента.

Подробнее о команде

Дмитрий Чернышев

Управляющий партнёр. Интеллектуальная собственность, fintech, cross-border payments, AML/KYC. 23 года практики в сопровождении международных корпоративных и регуляторно сложных проектов.

Яна Ибрашева

Старший Юрист. Специализация: законодательство о клевете, налоговое право, лицензирование. Опыт: 6 лет

София Кропотова

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, лицензирование. Опыт: 5 лет

Елизавета Кашубина

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, регулирование деятельности EMI/MSB. Опыт: 5 лет

Анна Фищенко

Полина Гусева

Юрист. Специализация: право интеллектуальной собственности (ИС). Опыт: 3 года

Макарий Попов

Юрист. Специализация: международное коммерческое право. Опыт: 2 года

Мы потратили 4 месяца, пытаясь открыть счет для нашей Freezone-компании самостоятельно. Банки отказывали без объяснений. Команда ITLS провела аудит, предложила сменить тип лицензии, и мы получили IBAN через 14 дней после переоформления. Это разница между "продавцами документов" и реальными партнерами.

Алексей К., CEO логистического холдинга 20.10.2025

Выход на рынок Саудовской Аравии казался невозможным из-за бюрократии. Коллеги не просто зарегистрировали юрлицо, они полностью взяли на себя легализацию документов и общение с местными банками. Реальный "под ключ" для серьезного бизнеса, а не просто обещания.

Сара Л., Основатель E-com маркетплейса 15.11.2025

Пришли в ITLS после того, как предыдущие консультанты "забыли" предупредить нас о необходимости аудита, и мы попали на штрафы. Сейчас мы на абонентском обслуживании. Впервые за 3 года я спокоен за compliance и налоги. Профессионализм на высочайшем уровне.

Марк Д., Co-founder FinTech стартапа 05.12.2025

Отвечаем на частые вопросы

Дает ли Soft Approval 100% гарантию открытия счета?

Финальное решение всегда за комплаенс-комитетом банка. Однако Soft Approval подтверждает, что ваша бизнес-модель и профиль бенефициаров принципиально одобрены. Вероятность успеха после этого этапа возрастает до 95-98%.

В каких странах работает ваша технология?

Мы имеем налаженные каналы связи в банках ОАЭ, Швейцарии, Лихтенштейна, Кипра, Литвы, Великобритании, а также в странах Центральной Азии (Казахстан, Армения, Киргизия).

Сколько стоит услуга Pre-check?

Для клиентов, заказывающих у нас регистрацию компании или комплексное сопровождение, первичный Pre-check включен в стоимость. Как отдельная услуга — цена зависит от сложности вашего риск-профиля.

Готовы к выходу на глобальный рынок?

Расскажите о вашей задаче, и наш старший партнер предложит стратегию ее решения в течение 24 часов

51 Fitzwilliam Square W, Dublin 2, D02 X504, Ireland

пн-пт: с 11.00 до 19.00

info@itls.legal sales@itls.legal

+7 (800) 333-08-92