Банковские счета и эквайринг для Crypto, FinTech и High-Risk проектов

В 2026 году банк — это главный риск вашего бизнеса. Мы помогаем открыть операционные и Safeguarding счета, подключаем крипто-процессинг (On/Off-ramp) и выстраиваем систему защиты от внезапных блокировок на базе 15-летнего опыта работы с комплаенс-отделами.

Получить список Crypto-friendly банков

Банковский Pre-check: анонимное согласование до подачи документов

Доступ к SEPA / SWIFT / Local Rails для крипто-фиатных операций

Разделение потоков: защита от обвинений в смешивании средств (co-mingling)

Почему банки передумывают работать с вами через 3 месяца после открытия счета?

Смертельная ошибка Co-mingling

Вы используете один счет для операционных нужд и для хранения денег клиентов. Для банковского риск-офицера это «красный флаг» №1. Мы помогаем внедрить модель Safeguarding-счетов, которая является стандартом MiCA и гарантирует безопасность лицензии.

«Непрозрачный» Transaction Flow

Банк не понимает, откуда пришел каждый цент и куда он ушел после конвертации. Отсутствие визуализированной схемы потоков и связи с ликвидити-провайдерами ведет к автоматической блокировке «до выяснения обстоятельств».

Рискованный профиль UBO

Наличие в структуре бенефициаров из юрисдикций высокого риска или отсутствие у них подтвержденного опыта в финтехе (Source of Wealth) — повод для отказа. Мы проводим глубокий KYC-аудит бенефициаров до того, как их увидит банк.

Реактивный комплаенс

Вы узнаете о проблеме из письма о закрытии счета. Мы работаем превентивно: готовим ответы на запросы банка (KYC Refresh) заранее, зная тренды регуляторов в ОАЭ, Европе и Азии.

Финансовая инфраструктура для регулируемого бизнеса

Мы подбираем решение исходя из вашего риск-профиля и оборотов. Наша задача — создать систему дублирующих счетов, чтобы ваш бизнес не остановился из-за ошибки одного банка.

Выберите тип решения:

Банки Европы и Азии

Прямые IBAN счета в надежных банках. Работа с фиатными парами, высокие лимиты и репутационная чистота. Идеально для крупных бирж и OTC-десков.

Платежные системы

Быстрый старт через лицензированные EMI (Banking Circle, Clear Junction). Удаленное открытие, лояльный комплаенс и мгновенные SEPA-переводы.

Крипто-эквайринг

Подключение приема карт (Visa/MC) для покупки криптовалюты на сайте. Настройка On-ramp и Off-ramp шлюзов с минимальным процентом чарджбэков.

Спецсчета для лицензий

Обязательные счета для хранения средств клиентов согласно требованиям EMI/PSP лицензий. Прямые договора с банками первого эшелона.

Ваш проект готов к проверке банковского риск-офицера?

Не рискуйте историей вашей компании. Оставьте заявку и получите бесплатный Pre-check: мы анонимно согласуем вашу бизнес-модель с 3-мя подходящими банками и скажем, какие документы нужно усилить для 100% открытия счета.

Как мы открываем счета: Технология «Взлома» недоверия

Профайлинг и легендирование

Мы смотрим на ваш бизнес глазами риск-менеджера. Устраняем двусмысленные формулировки, проверяем сайт и Whitepaper на предмет «регуляторных триггеров».

Проектирование Transaction Flow

Рисуем детальную схему движения средств: от клиента через шлюзы к ликвидити-провайдерам. Банк должен видеть прозрачную математику, а не «черный ящик».

Анонимное согласование

Мы представляем ваш кейс менеджерам банков без указания названия компании. Получаем предварительное «Да» или список уточнений, которые нужно исправить.

Формирование Compliance-досье

Готовим пакет документов уровня Tier-1: AML-политики, Risk Assessment, CV ключевого персонала. Мы делаем вас понятными и «безопасными» для банка.

Сопровождение на Onboarding

Мы ведем всю коммуникацию с банком, отвечаем на дополнительные вопросы комплаенса и доводим дело до выдачи рабочих реквизитов (IBAN).

Почему за банковскими счетами идут в ITLS

Что мы делаем

Ваша выгода

Предварительный Pre-check

Вы не платите за отказы. Мы берем проект в работу только если уверены в успехе. Вы экономите время и деньги на госпошлинах.

Аудит Transaction Flow

Защита от закрытия счетов. Мы исправляем ошибки в структуре платежей до того, как их заметит банковский мониторинг.

Подготовка AML-пакета

Банк вам доверяет. Мы переводим вашу технологию на язык банковских нормативов. Вместо «крипты» банк видит регулируемый сервис.

Доступ к непубличным EMI

Эксклюзивные решения. У нас есть контакты с платежными системами, которые не работают с клиентами «с улицы».

Наши кейсы

Спасение фундамента для проекта с оборотом €60 млн

Ситуация

Решение о закрытии отменено через 10 дней. Инвестор увеличил долю.

Сложность реализации

Действующая платформа получила уведомление о закрытии счета за 30 дней. Инвесторы были готовы выйти из проекта.

Решение от ITLS

Полная перестройка структуры владения и внедрение новой AML-модели. Предоставили банку прозрачный Transaction Flow.

Эквайринг для сложной экосистемы

Ситуация

Подключены On-ramp/Off-ramp шлюзы, открыт счет в крипто-френдли банке.

Сложность реализации

Проект (Майнинг + Токен + Карта) не мог найти шлюз для приема фиата.

Решение от ITLS

Провели регуляторную декомпозицию, подготовили Legal Opinion на токен, подтвердили Utility-статус.

Подробнее о команде

Дмитрий Чернышев

Управляющий партнёр. Интеллектуальная собственность, fintech, cross-border payments, AML/KYC. 23 года практики в сопровождении международных корпоративных и регуляторно сложных проектов.

Яна Ибрашева

Старший Юрист. Специализация: законодательство о клевете, налоговое право, лицензирование. Опыт: 6 лет

София Кропотова

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, лицензирование. Опыт: 5 лет

Елизавета Кашубина

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, регулирование деятельности EMI/MSB. Опыт: 5 лет

Дарья Журавлева

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, регулирование деятельности EMI/MSB. Опыт: 7 лет

Полина Гусева

Юрист. Специализация: право интеллектуальной собственности (ИС). Опыт: 3 года

Макарий Попов

Юрист. Специализация: международное коммерческое право. Опыт: 2 года

Отвечаем на частые вопросы

Могу ли я открыть счет для крипто-компании полностью удаленно?

Да, большинство современных платежных систем (EMI) используют видеоидентификацию. Мы подбираем пул решений, которые не требуют вашего физического присутствия в стране регистрации.

Помогаете ли вы с эквайрингом (приемом карт на сайте)?

Да, это одна из наших ключевых компетенций. Мы помогаем подключить надежные шлюзы для покупки/продажи крипты, которые работают с Visa/Mastercard и местными методами оплаты.

Какая юрисдикция лучше всего для открытия счета под VASP лицензию?

На данный момент лучшие условия предлагают банки и EMI в Литве, Швейцарии и ОАЭ. Выбор зависит от географии ваших клиентов и типа лицензии.

Готовы к выходу на глобальный рынок?

Расскажите о вашей задаче, и наш старший партнер предложит стратегию ее решения в течение 24 часов

51 Fitzwilliam Square W, Dublin 2, D02 X504, Ireland

пн-пт: с 11.00 до 19.00

info@itls.legal sales@itls.legal

+7 (800) 333-08-92