Юридическое сопровождение FinTech и Crypto проектов

В регулируемых индустриях юридическая функция — это не поддержка, а часть инфраструктуры. Мы станем вашим внешним департаментом (Legal Counsel), который защитит лицензию, сохранит банковские счета и подготовит проект к инвестиционному раунду.

Подобрать пакет обслуживания

Команда экспертов (Senior level) вместо одного юриста в штате

Превентивный риск-менеджмент: выявляем проблемы до писем от банка

Полный цикл AML/Compliance сопровождения под ключ

Почему один юрист в штате — это «бутылочное горлышко» для финтех-стартапа?

Дефицит экспертизы

Один юрист не может одновременно глубоко разбираться в MiCA, лицензировании EMI, санкционном праве, токеномике и банковском комплаенсе. Вы либо переплачиваете за консультации на стороне, либо копите критические ошибки.

Реактивный подход

Штатный юрист часто просто «тушит пожары». Он узнает о проблеме, когда банк уже закрыл счет или регулятор прислал предписание. В IT и крипто индустрии такая ошибка стоит дороже, чем годы сопровождения.

HR-риски и стоимость

Сильный Senior-юрист в финтехе стоит дорого: зарплата, налоги, бонусы, опционы. При этом всегда остается риск его внезапного увольнения в разгар аудита или процесса лицензирования.

Иллюзия контроля

Даже опытный руководитель не всегда может проверить глубину знаний и отточенность навыков своего юриста. Вы доверяете безопасность миллионов евро человеку, чью реальную компетенцию не можете оценить.

Ваш внешний юридический департамент: 4 линии защиты

Мы предлагаем гибкие пакеты обслуживания, адаптированные под стадию жизни проекта: от запуска MVP до масштабирования глобальной экосистемы.

Ключевые направления поддержки:

Комплаенс-аутсорсинг

Функции AML-офицера, мониторинг транзакций (KYT), регулярное обновление политик под требования MiCA и сопровождение онбординга новых клиентов.

Защита банковских счетов

Регулярный аудит transaction flow, подготовка ответов на запросы банков и предотвращение блокировок из-за «risk reassessment».

Структурирование и Токены

Юридическая упаковка токенов (Legal Opinion), работа с инвесторами (SHA/SAFE/SAFT), защита интеллектуальных прав на программный код.

Связь с регулятором

Сопровождение ежегодных аудитов, подача отчетов в Центробанки, внесение изменений в структуру лицензии и адаптация под новые законы.

Ваш проект готов к проверке банка или инвестора?

Не ждите кризиса, чтобы проверить устойчивость вашей структуры. Мы проведем Legal Health Check вашего проекта: выявим «красные флаги» в документах и предложим план их устранения.

Как мы работаем: Превентивная модель защиты

Погружение в продукт

Мы изучаем ваш бизнес глубже, чем разовый консультант. Мы должны понимать, как работает технология, чтобы защитить её юридически.

Проектирование архитектуры

Строим систему защиты: разделяем клиентские и операционные потоки, актуализируем AML-регламенты под реальные процессы, а не «для галочки».

Постоянный мониторинг

Мы не ждем ваших вопросов. Мы сами следим за изменениями в законах (как MiCA или PSD3) и приходим к вам с готовым решением до того, как они вступят в силу.

Мгновенная реакция

Любой запрос от банка или партнера попадает сначала к нам. Мы готовим ответ в нужном ключе, исключая риск случайной ошибки фаундера или менеджера.

Подготовка к масштабированию

Мы заранее готовим юридическое досье (Data Room) для будущих инвестиционных раундов, чтобы аудит со стороны фондов прошел за считанные дни.

Экономика и экспертиза: честное сравнение

Критерий

In-house юрист (штат)

Абонентское обслуживание ITLS

Уровень экспертизы

Один специалист (часто узкого профиля)

Команда Senior-экспертов в разных областях

Стоимость

Зарплата + Налоги + Бонусы + Офис

Фиксированный предсказуемый бюджет

Тип работы

Реактивный (решает уже возникшие проблемы)

Превентивный (строит защиту заранее)

HR-риски

Болезни, отпуска, риск увольнения

Непрерывное присутствие команды 24/7

Масштабируемость

Ограничена временем одного человека

Мгновенное увеличение ресурсов под задачу

Наши кейсы

Предотвращение закрытия счетов EMI

Ситуация

Решение о закрытии отменено через 10 дней.

Сложность реализации

Платежная система в Европе получила уведомление о закрытии счета из-за изменения «аппетита к риску» банка.

Решение от ITLS

В рамках обслуживания мы за 48 часов переписали transaction flow и AML-модель, доказав банку прозрачность потоков.

Подготовка к раунду инвестиций

Ситуация

Раунд на €5 млн закрыт без замечаний со стороны юристов инвестора.

Сложность реализации

Крипто-проекту требовалось пройти Due Diligence от фонда Tier-1.

Решение от ITLS

За 3 месяца до раунда мы провели аудит структуры владения, оформили IP на компанию и подготовили Shareholder Agreement.

Подробнее о команде

Дмитрий Чернышев

Управляющий партнёр. Интеллектуальная собственность, fintech, cross-border payments, AML/KYC. 23 года практики в сопровождении международных корпоративных и регуляторно сложных проектов.

Яна Ибрашева

Старший Юрист. Специализация: законодательство о клевете, налоговое право, лицензирование. Опыт: 6 лет

София Кропотова

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, лицензирование. Опыт: 5 лет

Елизавета Кашубина

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, регулирование деятельности EMI/MSB. Опыт: 5 лет

Дарья Журавлева

Старший Юрист. Специализация: регулирование противодействия отмыванию денег (ПОД), финансовое право, регулирование деятельности EMI/MSB. Опыт: 7 лет

Полина Гусева

Юрист. Специализация: право интеллектуальной собственности (ИС). Опыт: 3 года

Макарий Попов

Юрист. Специализация: международное коммерческое право. Опыт: 2 года

Отвечаем на частые вопросы

Сколько стоит абонентское обслуживание?

Стоимость начинается от 5 000 евро в месяц и зависит от сложности проекта, количества рабочих часов и необходимости наличия выделенного AML-офицера. Мы формируем индивидуальный пакет под ваши задачи.

Вы работаете в нашем часовом поясе?

Да, часы оказания услуг оговариваются индивидуально. Мы понимаем специфику IT и криптобизнеса, поэтому возможна работа в вечернее время и выходные дни.

Можете ли вы заменить нам полноценного юриста в штате?

Мы не просто заменяем его, мы даем «рычаг». За те же деньги вы получаете доступ к экспертизе нескольких узкопрофильных специалистов, что невозможно при найме одного человека.

Готовы к выходу на глобальный рынок?

Расскажите о вашей задаче, и наш старший партнер предложит стратегию ее решения в течение 24 часов

51 Fitzwilliam Square W, Dublin 2, D02 X504, Ireland

пн-пт: с 11.00 до 19.00

info@itls.legal sales@itls.legal

+7 (800) 333-08-92