Регистрация иностранных компаний с FinTech-архитектурой

Для получения лицензии VASP или EMI недостаточно просто «открыть фирму». Мы создаем юридические структуры с правильным Уставом, прозрачной цепочкой владения и готовым Substance, которые изначально соответствуют требованиям регуляторов Канады, ЕС и США.

Выбрать юрисдикцию для старта

Специализированные Уставы (M&A) под требования центробанков

Регистрация в «белых» юрисдикциях с лояльным банкингом

Подготовка структуры к будущим инвестиционным раундам

Почему «просто компания» — это 80% вероятности отказа в лицензии и счете?

Несовместимый Устав

Обычные регистраторы используют типовые документы. Но для крипто-лицензии в Уставе должны быть четко прописаны специфические виды деятельности и полномочия AML-офицера. Без этого регулятор даже не примет заявку.

Непрозрачное владение

Сложные «матрешки» из оффшоров больше не работают. Если структура владения (UBO) выглядит запутанной, банки откажут в открытии счета, даже если у вас есть лицензия. Мы строим прозрачные и легальные цепочки.

Отсутствие защиты активов

Фаундеры часто забывают отделить интеллектуальную собственность (ПО, код, бренд) от операционной компании. В случае регуляторного кризиса вы рискуете потерять всё сразу. Мы помогаем создать холдинговую защиту вашего IP.

Риск «пустой» оболочки

Если компания зарегистрирована на массовый адрес без реального офиса и местных директоров, она считается «shelf company». Такие структуры в 2026 году моментально попадают под блокировки банковских счетов.

Где зарегистрировать фундамент вашего проекта?

Мы подобрали юрисдикции, которые идеально сочетают стоимость обслуживания, престиж и легкость открытия банковских счетов для технологического бизнеса.

Стратегические направления:

Канада (MSB)

Уникальное решение «2-в-1»: регистрация компании сразу с лицензией MSB. Позволяет работать с криптой и фиатом по всему миру. Самый быстрый путь к работающему счету.

США (LLC / C-Corp)

Регистрация в Делавэре или Вайоминге. Лучший выбор для привлечения венчурных инвестиций и работы на американском рынке. Подключение Stripe и мировых эквайрингов.

Литва и Чехия

База для получения лицензий VASP и EMI. Прозрачное регулирование, доступ к SEPA-платежам и возможность паспортизации бизнеса на весь рынок Европы.

Панама и Кайманы

Оптимально для защиты активов, проведения ICO/IDO и создания инвестиционных фондов. Минимальные налоги и высокая конфиденциальность владения.

Не знаете, какая страна подойдет под вашу бизнес-модель?

Ошибка в выборе юрисдикции на старте может стоить вам десятков тысяч долларов на перерегистрацию в будущем. Мы проведем аудит вашего продукта и предложим структуру, которая выдержит проверку любого инвестора.

Создание финтех-компании: 5 шагов к легальному старту

Регуляторный аудит

Мы анализируем ваш Whitepaper или техзадание. Нам важно понять: вы строите биржу, кошелек или платежную систему, чтобы подобрать правильные коды деятельности.

Проектирование владения

Разрабатываем структуру акционеров. Проверяем бенефициаров (UBO) на соответствие правилам Fit & Proper, чтобы исключить риск отказа банка из-за «токсичных» связей.

Подготовка «Финтех-Устава»

Юристы ITLS готовят учредительные документы, которые содержат все необходимые оговорки по AML, хранению данных и управлению рисками.

Регистрация и Substance

Проводим регистрацию юрлица, арендуем офис и (при необходимости) помогаем с наймом квалифицированного персонала «на земле» для выполнения требований регулятора.

Подготовка к лицензированию

Сразу после получения Свидетельства о регистрации мы формируем досье для подачи на лицензию VASP или EMI. Ваша компания готова к авторизации с первого дня.

Финтех-компания ITLS vs Обычная регистрация

Характеристика

ITLS (FinTech-архитектура)

Обычный онлайн-регистратор

Уставные документы

Кастомизированы под требования ЦБ и MiCA

Типовой шаблон «для всех»

Банковский Pre-check

Обязательно до регистрации

Не проводится

Проверка бенефициаров

Глубокий KYC аудит на старте

Формальный сбор паспортов

Интеграция IP

Защита интеллектуальных прав включена

IP остается на фаундере (риск)

Результат

Работающий бизнес со счетом

Папка с документами без счета

Наши кейсы

Спасение проекта через реструктуризацию

Ситуация

Банк отменил решение о закрытии, инвестор остался и увеличил долю.

Сложность реализации

Стартап с инвестициями €1.8 млн получил отказ банка из-за сложной структуры владения.

Решение от ITLS

Мы полностью перестроили холдинг, сделали бенефициарную схему прозрачной и внедрили safeguarding-счета.

Экспансия в Канаду для криптобиржи

Ситуация

Бизнес запущен за 45 дней «под ключ».

Сложность реализации

Клиенту нужен был быстрый выход на глобальный рынок с возможностью обмена фиата.

Решение от ITLS

Зарегистрировали структуру в Канаде с лицензией MSB. Открыли счета в дружественной платежной системе.

Подробнее о команде

Отвечаем на частые вопросы

В чем преимущество Канады MSB перед европейскими лицензиями?

Канада позволяет совмещать функции VASP и EMI в одной структуре, не требуя при этом огромного уставного капитала на старте. Это самый быстрый и бюджетный способ получить «белую» лицензию для работы по всему миру.

Можно ли зарегистрировать компанию полностью удаленно?

Да, в большинстве наших юрисдикций (Канада, США, Литва) процедура проходит дистанционно. Вам не нужно тратить время на перелеты — мы берем всё взаимодействие с регистраторами на себя.

Помогаете ли вы с поиском местного офиса?

Обязательно. Мы помогаем организовать реальное присутствие (Substance), которое устроит банки и регуляторов: от аренды помещения до найма AML-офицеров и директоров.

Готовы к выходу на глобальный рынок?

Расскажите о вашей задаче, и наш старший партнер предложит стратегию ее решения в течение 24 часов

51 Fitzwilliam Square W, Dublin 2, D02 X504, Ireland

пн-пт: с 11.00 до 19.00

info@itls.legal sales@itls.legal

+7 (800) 333-08-92